ICO.美國官方大騙局.HoweyCoins

徐誥廷 投資管理總監 區塊鏈專欄


根據ICO顧問公司 Satis Group報告指出, 近八成的ICO項目等於詐騙。

ICO作為區塊鏈新創業者最火熱的募資管道,業者可藉由發行獨有的加密代幣(token)讓投資者利用如乙太幣、比特幣等虛擬貨幣來購買。投資者得到該加密代幣除了可使用在業者提供的服務或產品上,也可能可在虛擬貨幣交易所上交易。然而,因為ICO之發行,目前各國之監管力度仍低(各國已陸續啟動,請參見 ICO.證券交易法.SEC),發行程序難度也不算過高,導致許多「空氣幣」出現。

華爾街日報曾自1,450件ICO專案裡,單從表面上即發現有271件充斥著抄襲的資料、承諾了根本不可能實現的投資報酬率、以及虛假的經營團隊。而這些專案,卻已募到了超過10億美金!可見在虛擬貨幣熱潮中,投資人因貪念、因理想都不願錯過各個自認有機會的專案。

多數的ICO,其發行公司都是設在傳統的免稅天堂,如開曼群島和維京群島;而美國,則因SEC開始關注,ICO的數量即從去年占全球32%,直線掉到10%。美國SEC,之前即以幽默的方式設計了一個(假的)ICO專案 HoweyCoins,用擬真的方式,把常見的ICO詐騙話術給納入,藉此提醒投資者在考慮新的ICO投資案時務必注意。

HoweyCoins作了什麼樣的宣傳呢?

(1) 在簽約的機場、旅行社、商店,均能兌換各式服務及商品;(2) 已通過SEC核准;(3) 可以兌換現金及其他虛擬貨幣;(4) 能免除傳統上如Visa, MasterCard跨境交易之手續費;(5) 因為HoweyCoins適用於鉅大的市場,每月還可以產生1%的報酬,首批投資者更能獲得2%回饋,再享受7%-15%的年成長率。這麼大的好康,好到不像真的,怎能不立馬購買?

高額回饋、早鳥價還能刷卡,今天買低明天就可賣高小賺一票;就算反悔,業者也讓你保證退款;不必擔心受騙,因為HoweyCoins列出的經營團隊各個都是牛氣沖天的業內專家、社會名仕(但可能谷歌了半天也查不出他們是誰)。加上倒數計時器一分一秒的過去,顯然再不進場就錯失良機了?!

當然,SEC作為美國官方機構,並沒打算仗著官威進行詐騙。相反地,這個網站正是SEC用來向投資者示範何謂ICO騙局。目前SEC除了認可比特幣、乙太幣並非證券外,尚未批准過任何ICO(SEC大致上認為多數的ICO都屬於證券發行);SEC還沒出手追緝,未公示其為合法,也不代表那個ICO將來就能保百年身。因此,投資人在考慮購買ICO代幣時,除了事前功課要做足外,更別被粗糙的行銷話術、誇大的白皮書所蒙蔽,作出不理性的投資決策。

最後,讓我們完整走一遍HoweyCoins的官方大騙局吧。

(一進入官方網站便被優美的背景圖片吸引,斗大的標題寫著私募進行中,配合倒數計時器增加時間急迫性,又有15% Bonus的好康)

(即便SEC從未核准過ICO也自稱獲准,還祭出「保證獲利」等浮誇的話術)

(限定日期前入場,給出高額折扣)

(要是晚一個月買幣,實在就太不划算了)

(堅強的經營團隊,儘管每個成員都查不到任何資料)

(當你真的點入購買時,畫面便跳到SEC官網,告訴你整件事情全是假的)