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天遠律師事務所

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ICO．美國官方大騙局．HoweyCoins

2018 年 07 月 20 日

根據ICO顧問公司 Satis Group報告指出，近八成的ICO項目等於詐騙。

ICO作為區塊鏈新創業者最火熱的募資管道，業者可藉由發行獨有的加密代幣(token)讓投資者利用如乙太幣、比特幣等虛擬貨幣來購買。投資者得到該加密代幣除了可使用在業者提供的服務或產品上，也可能可在虛擬貨幣交易所上交易。然而，因為ICO之發行，目前各國之監管力度仍低（各國已陸續啟動，請參見 ICO．證券交易法．SEC），發行程序難度也不算過高，導致許多「空氣幣」出現。

華爾街日報曾自1,450件ICO專案裡，單從表面上即發現有271件充斥著抄襲的資料、承諾了根本不可能實現的投資報酬率、以及虛假的經營團隊。而這些專案，卻已募到了超過10億美金！可見在虛擬貨幣熱潮中，投資人因貪念、因理想都不願錯過各個自認有機會的專案。

多數的ICO，其發行公司都是設在傳統的免稅天堂，如開曼群島和維京群島；而美國，則因SEC開始關注，ICO的數量即從去年占全球32%，直線掉到10%。美國SEC，之前即以幽默的方式設計了一個（假的）ICO專案 HoweyCoins，用擬真的方式，把常見的ICO詐騙話術給納入，藉此提醒投資者在考慮新的ICO投資案時務必注意。

HoweyCoins作了什麼樣的宣傳呢？

(1) 在簽約的機場、旅行社、商店，均能兌換各式服務及商品；(2) 已通過SEC核准；(3) 可以兌換現金及其他虛擬貨幣；(4) 能免除傳統上如Visa, MasterCard跨境交易之手續費；(5) 因為HoweyCoins適用於鉅大的市場，每月還可以產生1%的報酬，首批投資者更能獲得2%回饋，再享受7%-15%的年成長率。這麼大的好康，好到不像真的，怎能不立馬購買？

高額回饋、早鳥價還能刷卡，今天買低明天就可賣高小賺一票；就算反悔，業者也讓你保證退款；不必擔心受騙，因為HoweyCoins列出的經營團隊各個都是牛氣沖天的業內專家、社會名仕（但可能谷歌了半天也查不出他們是誰）。加上倒數計時器一分一秒的過去，顯然再不進場就錯失良機了？！

當然，SEC作為美國官方機構，並沒打算仗著官威進行詐騙。相反地，這個網站正是SEC用來向投資者示範何謂ICO騙局。目前SEC除了認可比特幣、乙太幣並非證券外，尚未批准過任何ICO（SEC大致上認為多數的ICO都屬於證券發行）；SEC還沒出手追緝，未公示其為合法，也不代表那個ICO將來就能保百年身。因此，投資人在考慮購買ICO代幣時，除了事前功課要做足外，更別被粗糙的行銷話術、誇大的白皮書所蒙蔽，作出不理性的投資決策。

最後，讓我們完整走一遍HoweyCoins的官方大騙局吧。